Dùng app ngân hàng ảo giả chuyển khoản thành công lừa đảo gần 700 triệu đồng

Ba bị cáo sử dụng ứng dụng ngân hàng giả mạo, tạo ra màn hình "chuyển khoản thành công" và bill thanh toán không có thật để qua mặt người bán hàng, chiếm đoạt tổng cộng hơn 683 triệu đồng trong vòng chưa đầy hai tuần. Ngày 7/7, TAND TP HCM đã tuyên những mức án nghiêm khắc đối với nhóm này.

Thủ đoạn dùng app giả thay thế giao dịch ngân hàng thật

Sau khi ra tù trước thời hạn vào năm 2022, Phạm Quang Chiến (29 tuổi, quê Hải Phòng) không tìm cách hoàn lương mà lên mạng xã hội Zalo để tìm mua ứng dụng ngân hàng giả. Loại ứng dụng này có khả năng tạo ra màn hình giao dịch chuyển khoản thành công và bill thanh toán trông y như thật của nhiều ngân hàng khác nhau, nhằm đánh lừa người bán tin rằng tiền đã về tài khoản.

Người cung cấp công cụ cho Chiến là Trần Bá Quyền, kẻ tự tay lập trình ứng dụng giả và tạo các bill, tin nhắn mang nội dung "chuyển tiền thành công" theo đặt hàng. Dù biết rõ sản phẩm mình làm ra sẽ được dùng để lừa đảo, Quyền vẫn tiếp tục cung cấp cho Chiến.

Từ ngày 15 đến 26/3/2024, Chiến liên tục sử dụng ứng dụng này để chiếm đoạt tài sản của 9 nạn nhân tại TP HCM, với tổng thiệt hại lên đến hơn 683 triệu đồng.

Phi vụ tại cửa hàng điện thoại và lần bị nhân viên nghi ngờ

Ngày 26/3/2024, Chiến phân công đồng phạm là Đào Thanh Chung cùng tham gia thực hiện các vụ lừa đảo tại hai cửa hàng điện thoại. Tại một cửa hàng Samsung, Chiến trực tiếp xuất trình màn hình giao dịch giả để lấy một chiếc Samsung S24 Ultra trị giá hơn 25 triệu đồng.

Cùng lúc đó, Chung đến chuỗi cửa hàng TopZone để mua một chiếc iPhone 15 giá gần 26 triệu đồng và dùng thủ đoạn tương tự. Tuy nhiên, nhân viên cửa hàng không thấy tiền về tài khoản nên nảy sinh nghi ngờ và từ chối giao máy. Chiến lập tức liên lạc, hướng dẫn Chung tìm cớ rời đi để tránh bị phát hiện.

Ngoài ứng dụng do Quyền cung cấp, Chiến còn mua thêm bill giả từ một người tên Dũng. Tuy nhiên, do chưa đủ căn cứ xác định những tài sản nào bị chiếm đoạt bằng các bill này, cơ quan điều tra đã tách phần hành vi ra để tiếp tục làm rõ.

Ba bị cáo nhận án nặng, cảnh báo về thanh toán không dùng tiền mặt

Tại phiên xử ngày 7/7, Hội đồng xét xử TAND TP HCM tuyên phạt Phạm Quang Chiến và Đào Thanh Chung mỗi người 12 năm 6 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Riêng Chiến còn phải cộng thêm bản án cũ của TAND TP Hải Phòng về tội Cố ý gây thương tích, nâng tổng hình phạt chung lên 18 năm 6 tháng 16 ngày tù. Trần Bá Quyền nhận mức án 1 năm 10 tháng 6 ngày tù, bằng đúng thời gian đã bị tạm giam.

Hội đồng xét xử nhận định hành vi của các bị cáo không chỉ xâm phạm quyền sở hữu tài sản của người khác mà còn gây ảnh hưởng tiêu cực đến lòng tin của xã hội vào hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt, do đó cần xử lý nghiêm để răn đe.

Vụ án là lời nhắc nhở quan trọng với người bán hàng rằng cần kiểm tra thực tế số dư tài khoản ngân hàng, thay vì chỉ tin vào màn hình hiển thị hay bill giao dịch mà khách hàng đưa ra, bởi những thứ đó hoàn toàn có thể bị làm giả.